河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局8月29日發(fā)布第7號(hào)公告顯示，按照墊付工作安排，將自2022年8月30日上午9時(shí)起，對(duì)禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額40萬(wàn)元至50萬(wàn)元(含)的開始?jí)|付，40萬(wàn)元(含)以下的繼續(xù)墊付。

　　此外，50萬(wàn)元以上的按照50萬(wàn)元墊付，未墊付部分權(quán)益保留，根據(jù)涉案資產(chǎn)追償情況依法依規(guī)予以處理。

　　同日，村鎮(zhèn)事件相關(guān)的追贓挽損工作也取得重大進(jìn)展——河南許昌警方通報(bào)顯示，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙非法控制河南4家村鎮(zhèn)銀行，非法吸攬資金，涉嫌實(shí)施系列嚴(yán)重犯罪。目前，公安機(jī)關(guān)已抓獲一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人。

　　年化利率13%-18%“誘攬”資金

　　部分大額客戶獲“貼息”

　　在警方通報(bào)中，相關(guān)團(tuán)伙的犯罪事實(shí)進(jìn)一步披露。許昌市公安局表示，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙，在正常存款利息之外，用非法獲取的部分資金，以年化收益率13%-18%“貼息”標(biāo)準(zhǔn)為誘餌吸攬資金，該“貼息”經(jīng)資金掮客層層盤剝后，被部分大額資金客戶獲取。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人7月17日接受《中國(guó)銀行保險(xiǎn)報(bào)》采訪時(shí)，首次透露村鎮(zhèn)銀行事件的細(xì)節(jié)。

　　該負(fù)責(zé)人表示，此次事件主要是“河南新財(cái)富集團(tuán)操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行，通過(guò)內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺(tái)以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金，篡改原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，掩蓋非法行為。”

　　該負(fù)責(zé)人還指出，根據(jù)此前掌握的證據(jù)，“絕大多數(shù)賬外業(yè)務(wù)普通客戶對(duì)新財(cái)富集團(tuán)涉嫌犯罪行為不知情、不了解，而且也未獲得額外的高息或補(bǔ)貼”，因此，“處置方案確定對(duì)這些客戶的本金分批墊付。”

　　8月12日，銀保監(jiān)會(huì)進(jìn)一步將5家村鎮(zhèn)銀行的行為明確為“性質(zhì)惡劣，涉嫌嚴(yán)重犯罪”，并指出，這5家村鎮(zhèn)銀行賬外吸收的資金既未繳納存款準(zhǔn)備金，也未繳納存款保險(xiǎn)費(fèi)。

　　5家村鎮(zhèn)銀行4輪墊付180.4億元

　　目前，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局已開啟6輪墊付工作。

　　7月10日，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，有關(guān)部門正在加快核實(shí)4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息，制定處置方案。

　　此后在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分別公布第1、2、3、4、5、6號(hào)公告，陸續(xù)對(duì)4家村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額為5萬(wàn)元(含)以下、10萬(wàn)元(含)以下、10萬(wàn)元至15萬(wàn)元(含)、15萬(wàn)元至25萬(wàn)元(含)、25萬(wàn)元至35萬(wàn)元(含)和35萬(wàn)元至40萬(wàn)元(含)的客戶啟動(dòng)墊付。

　　安徽所涉村鎮(zhèn)銀行的墊付工作節(jié)奏與河南4家村鎮(zhèn)銀行一致。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人8月12日表示，截至8月11日晚，已累計(jì)墊付43.6萬(wàn)戶、180.4億元，客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%，進(jìn)展總體順利。

　　墊付新情況：少量可疑賬戶亟待核實(shí)

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人此前還透露，在墊付過(guò)程中，出現(xiàn)了一些新情況。

　　“共有14.7萬(wàn)客戶未登記，除長(zhǎng)期睡眠戶(賬戶金額100元以下)外，還有少量可疑賬戶”，該負(fù)責(zé)人表示，“這些客戶可能存在被犯罪分子欺騙、裹挾，冒名開戶，需進(jìn)一步核實(shí)信息，甄別和判斷交易行為。”

　　銀保監(jiān)會(huì)首次披露相關(guān)工作細(xì)節(jié)時(shí)就表示，由于原來(lái)的后臺(tái)數(shù)據(jù)被犯罪團(tuán)伙隱瞞或刪改過(guò)，為確保信息真實(shí)性，河南、安徽兩省新搭建了客戶信息登記系統(tǒng)，并與后臺(tái)數(shù)據(jù)進(jìn)行交叉核驗(yàn)。“人數(shù)較多，工作量大，采取分批墊付方式，首先墊付普通小額客戶。”

　　因此，銀保監(jiān)會(huì)提醒，未登記客戶抓緊完成登記。銀保監(jiān)會(huì)下一步將深入貫徹落實(shí)中央政治局“妥善化解一些地方村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊金融犯罪”的要求，支持配合地方黨委政府做好后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)處置工作，加強(qiáng)追贓挽損，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，堅(jiān)決懲治金融腐敗，堅(jiān)持依法依規(guī)，切實(shí)維護(hù)廣大人民群眾的合法權(quán)益。