河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局8月29日發(fā)布第7號公告顯示，按照墊付工作安排，將自2022年8月30日上午9時起，對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機構(gòu)單人合并金額40萬元至50萬元(含)的開始墊付，40萬元(含)以下的繼續(xù)墊付。
此外，50萬元以上的按照50萬元墊付，未墊付部分權(quán)益保留，根據(jù)涉案資產(chǎn)追償情況依法依規(guī)予以處理。
同日，村鎮(zhèn)事件相關(guān)的追贓挽損工作也取得重大進展——河南許昌警方通報顯示，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙非法控制河南4家村鎮(zhèn)銀行，非法吸攬資金，涉嫌實施系列嚴(yán)重犯罪。目前，公安機關(guān)已抓獲一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人。
年化利率13%-18%“誘攬”資金
部分大額客戶獲“貼息”
在警方通報中，相關(guān)團伙的犯罪事實進一步披露。許昌市公安局表示，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙，在正常存款利息之外，用非法獲取的部分資金，以年化收益率13%-18%“貼息”標(biāo)準(zhǔn)為誘餌吸攬資金，該“貼息”經(jīng)資金掮客層層盤剝后，被部分大額資金客戶獲取。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人7月17日接受《中國銀行保險報》采訪時，首次透露村鎮(zhèn)銀行事件的細節(jié)。
該負責(zé)人表示，此次事件主要是“河南新財富集團操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行，通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金，篡改原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，掩蓋非法行為。”
該負責(zé)人還指出，根據(jù)此前掌握的證據(jù)，“絕大多數(shù)賬外業(yè)務(wù)普通客戶對新財富集團涉嫌犯罪行為不知情、不了解，而且也未獲得額外的高息或補貼”，因此，“處置方案確定對這些客戶的本金分批墊付。”
8月12日，銀保監(jiān)會進一步將5家村鎮(zhèn)銀行的行為明確為“性質(zhì)惡劣，涉嫌嚴(yán)重犯罪”，并指出，這5家村鎮(zhèn)銀行賬外吸收的資金既未繳納存款準(zhǔn)備金，也未繳納存款保險費。
5家村鎮(zhèn)銀行4輪墊付180.4億元
目前，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局已開啟6輪墊付工作。
7月10日，河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負責(zé)人表示，有關(guān)部門正在加快核實4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息，制定處置方案。
此后在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分別公布第1、2、3、4、5、6號公告，陸續(xù)對4家村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機構(gòu)單人合并金額為5萬元(含)以下、10萬元(含)以下、10萬元至15萬元(含)、15萬元至25萬元(含)、25萬元至35萬元(含)和35萬元至40萬元(含)的客戶啟動墊付。
安徽所涉村鎮(zhèn)銀行的墊付工作節(jié)奏與河南4家村鎮(zhèn)銀行一致。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人8月12日表示，截至8月11日晚，已累計墊付43.6萬戶、180.4億元，客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%，進展總體順利。
墊付新情況：少量可疑賬戶亟待核實
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責(zé)人此前還透露，在墊付過程中，出現(xiàn)了一些新情況。
“共有14.7萬客戶未登記，除長期睡眠戶(賬戶金額100元以下)外，還有少量可疑賬戶”，該負責(zé)人表示，“這些客戶可能存在被犯罪分子欺騙、裹挾，冒名開戶，需進一步核實信息，甄別和判斷交易行為。”
銀保監(jiān)會首次披露相關(guān)工作細節(jié)時就表示，由于原來的后臺數(shù)據(jù)被犯罪團伙隱瞞或刪改過，為確保信息真實性，河南、安徽兩省新搭建了客戶信息登記系統(tǒng)，并與后臺數(shù)據(jù)進行交叉核驗。“人數(shù)較多，工作量大，采取分批墊付方式，首先墊付普通小額客戶。”
因此，銀保監(jiān)會提醒，未登記客戶抓緊完成登記。銀保監(jiān)會下一步將深入貫徹落實中央政治局“妥善化解一些地方村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險，嚴(yán)厲打擊金融犯罪”的要求，支持配合地方黨委政府做好后續(xù)風(fēng)險處置工作，加強追贓挽損，嚴(yán)厲打擊金融犯罪，堅決懲治金融腐敗，堅持依法依規(guī)，切實維護廣大人民群眾的合法權(quán)益。
