日前，四川銀保監(jiān)局一連公示了16張罰單，均劍指成都農村商業(yè)銀行。其中一張罰單罰金超千萬，另有14人因對該行違法違規(guī)事實負有責任領罰。
藍鯨財經(jīng)發(fā)現(xiàn)，此批罰單作出處罰決定的日期均為2020年，罰單中的法定代表人陳萍已于2019年12月辭去該行董事長職務。
值得一提的是，該行近年透露出“謀求上市”的發(fā)展戰(zhàn)略目標。就在一個多月前，該行公開聘請IPO保薦機構，踏出沖刺A股的第一步。
六項案由收千萬罰單
成都農商行此番收到了該行成立以來最大罰單，罰金高達1100萬元。
罰單顯示，成都農商行共涉及6項違法違規(guī)事實，一是股權變更未經(jīng)行政許可；二是未審慎審查，接受不具備入股條件的受讓人作為股東；三是違規(guī)開展重大關聯(lián)交易并違法實施授信；四是違規(guī)開展非標業(yè)務；五是未提供或及時提供檢查資料，阻礙監(jiān)管機構檢查監(jiān)督；六是內部控制失效。四川銀保監(jiān)局由此對成都農商行罰款人民幣1100萬元。
另一張針對該行的罰單顯示，由于投前調查、風險審查審批不盡職，違規(guī)購買他行發(fā)行的周期本金保護型理財產品，導致他行自營投資非潔凈出表，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則等案由，該行被罰人民幣30萬元。
同時，另有14人因對成都農商行違法違規(guī)事實負有相關責任而領罰，其中，多人遭禁業(yè)處罰。
具體來看，劉津對成都農商行違規(guī)開展重大關聯(lián)交易并違法實施授信，違規(guī)開展非標業(yè)務，阻礙監(jiān)管機構檢查監(jiān)督的行為負直接領導責任和管理責任，被予以警告并罰款人民幣50萬元，同時禁止終身從事銀行業(yè)工作。
房紅威對成都農商行違規(guī)開展重大關聯(lián)交易并違法實施授信，實施虛假轉讓融資業(yè)務，阻礙監(jiān)管機構檢查監(jiān)督的行為承擔直接管理責任和經(jīng)辦責任，被予以警告并罰款人民幣40萬元，同時禁止終身從事銀行業(yè)工作。
陳鑫對成都農商行投資資產管理計劃的投前調查及投后檢查嚴重不盡職的行為承擔直接經(jīng)辦責任，被禁止從事銀行業(yè)工作5年。
另外，李軍對成都農商行違規(guī)開展非標業(yè)務造成重大風險及損失，全面風險管理體系不健全，內部控制嚴重失效的行為負直接領導和管理責任，被取消高級管理人員任職資格5年。
值得一提的是，此批罰單中的法定代表人陳萍已于2019年年底辭去成都農商行第三屆董事會董事長職務。
2020年1月3日，該行發(fā)布公告顯示，2019年12月，該行原董事長陳萍因勞動合同期滿辭去該行第三屆董事會董事長、董事等職務。
2020年6月11日，成都農商行召開領導干部大會，梁其洲任成都農商行黨委書記，黃建軍任黨委副書記、提名行長人選。同月29日，黃建軍經(jīng)該行第三屆董事會第四十一次（臨時）會議聘為行長，并經(jīng)四川省銀保監(jiān)局核準任職資格。
謀求五年內登陸A股
根據(jù)官網(wǎng)，成都農商行是在原成都市農村信用社基礎上改制成立的股份制商業(yè)銀行，于2010年1月15日掛牌開業(yè)。2011年完成增資擴股，注冊資本達到100億元。2020年6月，完成股權結構調整，回歸市屬國企屬性。
截至2020年年末，該行持股比例超過5%的股東有四位：成都興城投資集團有限公司、成都武侯產業(yè)發(fā)展投資管理集團有限公司、成都高新投資集團有限公司、成都交子金融控股集團有限公司，分別持股35%、10.50%、10%、9.81%。
在業(yè)績方面，截至去年9月末，成都農商行資產總額6095億元。去年三季度實現(xiàn)營業(yè)收入100.13億元；歸母凈利潤38.20億元。不僅如此，去年該行三季度歸母凈利潤直逼2020年全年水平，2020年該行凈利潤為38.53億元。
截至去年9月末，該行規(guī)模在全國農商行中排名第五，僅次于重慶農商行、上海農商行、北京農商行、廣州農商行，超過了去年9月在港股上市的東莞農商行。
值得一提的是，在聯(lián)合資信發(fā)布的該行《2020年主體長期信用評級報告》中，成都農商行透露了“謀求上市”的主要發(fā)展戰(zhàn)略目標，即一年內，推動各項業(yè)務重回正軌，實現(xiàn)公司股權變更后的平穩(wěn)過渡；三年內，對標國內優(yōu)秀上市銀行，綜合實力重回全國農商行“第一梯隊”；五年內，實現(xiàn)上市目標。
去年11月，該行在采招網(wǎng)公示了一則聘請A股IPO保薦機構（主承銷商）采購項目供應商征集公告，踏出了沖刺A股的第一步。