安徽證監(jiān)局日前開(kāi)出2022年1號(hào)罰單，信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部因8年前違規(guī)行為被追責(zé)。

　　經(jīng)查，信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部存在兩項(xiàng)違規(guī)行為：一是違規(guī)銷(xiāo)售多支金融產(chǎn)品；二是對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，安徽證監(jiān)局決定對(duì)其采取責(zé)令改正的監(jiān)管措施。

　　早在半年前，安徽證監(jiān)局曾對(duì)上述營(yíng)業(yè)部員工非法炒股開(kāi)出罰單。2021年6月，信達(dá)證券公司員工周某濤因借用他人賬戶違法買(mǎi)賣(mài)股票，被處以20萬(wàn)元罰款，值得一提的是，該名員工借用賬戶多達(dá)15個(gè)，炒股虧損逾642萬(wàn)元。據(jù)知情人士透露，該名員工的非法炒股或涉非法代客理財(cái)。

　　公司治理與內(nèi)控向來(lái)是券商罰單密集的“重災(zāi)區(qū)”。易董數(shù)據(jù)顯示，2021年監(jiān)管部門(mén)向75家券商(含分支機(jī)構(gòu))及從業(yè)員開(kāi)出了266張罰單，有117張涉及證券公司治理與內(nèi)部控制違規(guī)，占比接近44%。

　　信達(dá)證券營(yíng)業(yè)部8年前違規(guī)被追責(zé)

　　日前，證監(jiān)會(huì)披露一則安徽證監(jiān)局關(guān)于對(duì)信達(dá)證券營(yíng)業(yè)部的罰單。

　　罰單顯示，該營(yíng)業(yè)部主要存在兩大違規(guī)行為，一是在2014-2015年期間違反投資者適當(dāng)性要求，違規(guī)銷(xiāo)售多支金融產(chǎn)品；二是對(duì)員工執(zhí)業(yè)行為缺乏有效約束，管控不到位。安徽證監(jiān)局對(duì)其采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施，并記入證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。

　　安徽證監(jiān)局要求該營(yíng)業(yè)部引以為戒，按照監(jiān)管規(guī)定要求進(jìn)一步強(qiáng)化營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)部管理，切實(shí)提高合規(guī)管理水平，杜絕類似問(wèn)題再次發(fā)生，同時(shí)應(yīng)對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部問(wèn)責(zé)，并于30內(nèi)報(bào)送整改報(bào)告和內(nèi)部問(wèn)責(zé)情況。

　　根據(jù)相關(guān)規(guī)定，證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。此外應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)等材料，全面、公正、準(zhǔn)確地介紹金融產(chǎn)品有關(guān)信息，充分說(shuō)明金融產(chǎn)品的信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等主要風(fēng)險(xiǎn)特征，并披露其與金融合同當(dāng)事人之間是否存在關(guān)聯(lián)關(guān)系。

　　員工違規(guī)炒股虧損逾642萬(wàn)

　　記者注意到，早在半年前，安徽證監(jiān)局已對(duì)一單違規(guī)行為相關(guān)責(zé)任人開(kāi)出罰單，該案屬于從業(yè)人員炒股賠了夫人又折兵的典型案例。

　　2021年6月11日，安徽監(jiān)管局公布一則行政處罰決定書(shū)。處罰書(shū)顯示，信達(dá)證券公司員工周某濤借用他人賬戶違法買(mǎi)賣(mài)股票，被處以20萬(wàn)元罰款，值得一提的是，該名員工借用賬戶多達(dá)15個(gè)，炒股虧損逾642萬(wàn)元。

　　隨著罰單落地，違規(guī)操作細(xì)節(jié)也浮出水面。據(jù)悉，周某濤在信達(dá)證券蚌埠淮河路營(yíng)業(yè)部任職期間，于2014年2月12日至2020年9月11日借用開(kāi)立于該營(yíng)業(yè)部的“王某某”“曹某”等10人共計(jì)15個(gè)證券賬戶從事股票交易行為。

　　相關(guān)賬戶在周某濤控制期間累計(jì)買(mǎi)入68,384,548股，買(mǎi)入金額594,721,912.70元，累計(jì)賣(mài)出68,358,958股，賣(mài)出金額595,069,769.80元，扣除傭金稅費(fèi)后，虧損6,422,637.51元?；诖?，安徽證監(jiān)局決定責(zé)令周某濤依法處理非法持有的股票，并處以20萬(wàn)元罰款。

　　從證券業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)來(lái)看，周某濤于2007年加入信達(dá)證券，是從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)達(dá)13年的老員工；2020年9月，周某濤從信達(dá)證券離職。

　　2021年證券公司涉117宗內(nèi)控違規(guī)

　　員工借用他人名義從事證券交易等違規(guī)行為或進(jìn)一步說(shuō)明了證券公司治理與內(nèi)部控制的缺位。易董數(shù)據(jù)顯示，公司治理與內(nèi)控向來(lái)是券商罰單密集的“重災(zāi)區(qū)”。

　　從罰單發(fā)文日期來(lái)看，2021年，監(jiān)管部門(mén)向75家券商(含分支機(jī)構(gòu))及從業(yè)人員開(kāi)出了266張罰單，其中有117張涉及證券公司治理與內(nèi)部控制違規(guī)，占比接近44%。涉及的處罰結(jié)果多為責(zé)令改正、出具警示函、監(jiān)管談話、增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等。上述117張罰單由52家券商領(lǐng)罰。

　　信達(dá)高管變動(dòng)頻繁引關(guān)注

　　公開(kāi)資料顯示，信達(dá)證券成立于2007年，注冊(cè)資本為29.187億元，注冊(cè)地在北京。 目前，信達(dá)證券現(xiàn)正向A股上市發(fā)起沖擊，已進(jìn)入排隊(duì)流程。招股書(shū)顯示，信達(dá)證券擬公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量不超過(guò)9.7億股，用于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、資本中介、自營(yíng)業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)、投行業(yè)務(wù)、合規(guī)與IT建設(shè)、以及子公司發(fā)展等7大方向。

　　根據(jù)中證協(xié)披露的2021年上半年證券公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)情況，信達(dá)證券總體排名位于行業(yè)中上游。2021年上半年，公司總資產(chǎn)為527.72億元，在行業(yè)中排名第41；凈資產(chǎn)為114.17億元，排名49；營(yíng)收為11.08億元，排名第45；凈利為4.76億元，排名第39。

　　值得注意的是，2021年信達(dá)證券行業(yè)分類評(píng)級(jí)被評(píng)為BBB級(jí)，掉出A類券商之列。此外，自2019年以來(lái)信達(dá)證券法人、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理先后經(jīng)歷更換也備受行業(yè)關(guān)注。

　　2019年4月下旬，信達(dá)證券董事長(zhǎng)、總經(jīng)理同時(shí)更換，原信達(dá)資本董事長(zhǎng)肖林擔(dān)任信達(dá)證券董事長(zhǎng)一職，原銀河證券首席財(cái)務(wù)官祝瑞敏擔(dān)任信達(dá)證券總經(jīng)理。

　　2021年4月，信達(dá)證券公告了多位高管變動(dòng)信息，信達(dá)證券副總經(jīng)理李光兵轉(zhuǎn)任副巡視員，首席風(fēng)險(xiǎn)官由公司合規(guī)負(fù)責(zé)人吳立光擔(dān)任，原首席風(fēng)險(xiǎn)官鄧強(qiáng)離任，繼續(xù)擔(dān)任公司副總經(jīng)理。同期，信達(dá)證券數(shù)字金融部負(fù)責(zé)人徐營(yíng)立離任，這距離他加入信達(dá)證券僅一年時(shí)間。

　　2021年9月，信達(dá)證券黨委委員、副總經(jīng)理徐克非赴任渤海證券總裁；在信達(dá)證券任職期間，徐克非曾分管機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、研究開(kāi)發(fā)、場(chǎng)外投行、投資、金融科技等。